Sejarah Singkat Money Laundering

Kenapa kok istilahnya money Laundering? Emangnya uangnya di cuci di mesin cuci? Kayak apa ya mesin pencuci uang tsb? Nah sebelum dijelaskan Money Laundering tersebut. lebih baik dimulai dulu dari sisi sejarahnya.
Money Laundering, berasal dari pemikiran seorang Penjahat/Mafia terkenal di Amerika yaitu Alphonse Gabriel Capone (Al Capone) antara tahun 1920-1930. Mungkin nama tersebut sudah tidak asing lagi di telinga kalian. bahkan saking Jahatnya Al Capone di filmkan di Hollywood. Al Capone lahir di New York City, 17 Januari 1899 dan meninggal di 25 Januari 1947.

kejahatan apa yg dilakukan oleh Al Capone ?
1. Penjualan Minuman Keras
2. Penyelundupan (senjata, Narkoba dsb)
3. Perjudian
4. Prostitusi

Dari kegiatan usaha ilegalnya tersebut Al Capone memiliki uang sebesar/tahun :
1. Dari Hasil Perjudian = U$ 25,000,000
2. Dari Hasil Penjualan Minuman Keras = U$ 60,000,000
3. Dari Hasil Premanisme = U$ 10,000,000
4. Dari Hasil Jual Beli = U$ 10,000,000

Pendapatan yang begitu besar tentunya bukan hasil dari bisnis legal, dan sulit bagi pemerintah setempat saat itu untuk melacak uang2x tersebut. tahukah agan/sist uang itu dalam bentuk apa? bentuknya seperti ini :

uang alcapone :

kenapa dalam bentuk cash? sederhana saja uang tadi yg didapatkan didapatkan dari tempat judi, prostitusi,premanisme dll, yg itu mengharuskan konsumennya harus membayar dalam bentuk uang cash terutama recehan

Permasalahan lainnya muncul buat Al Capone, dia berpikiran bahwa tidak mungkin menyimpan uang sebegitu besar dalam bentuk cash dirumahnya. Lalu dia berpikir keras, bagaimana cara menyimpan uang tersebut. Yang tidak memungkinkan bagi dirinya adalah Menyimpan Uang di Bank. 

Lho kenapa? karena namanya juga uang yg didapat adalah hasil usaha ilegal, nanti kalau ditanya oleh bank sumbernya darimana? Bagaimana? Apalagi uang tersebut dalam bentuk Coin dan uang recehan kertas nominal 1 dollar sampai 5 dollar, hal ini tidak diinginkan oleh Al Capone. Berpikir kerasnya membuahkan hasil,Nah inilah Asal Muasal Tentang Tehnik Money Laundering terjadi .

Inilah yang dilakukan Al Capone :
Membeli Usaha Pencucian Pakaian/ Laundry, lho kok dia beli tempat usaha itu? pemikirannya juga sederhana, kembali kepada pendapatan Al Capone di Judi. kenapa dari judi? Iya karena hasil dari tempat judi, uangnya kan dalam bentuk koin. tapi apa hubungannya dengan tempat usaha cucian pakaian? begini bayar cucian kan pake uang recehan. jadi Al Capone membuat pemikiran seolah-olah uang recehannya tadi berasal dari hasil usaha Laundry sebelum disetor ke bank. jadi kalo ditanya oleh pihak berwenang hal itu adalah legal. 

Karena strategi ini dianggap berhasil maka tidak mungkin dia memasukan uangnya yang begitu banyak ke dalam satu laundry saja, maka dia meng-ekspansi dengan jumlah outlet diperbanyak. Nah hal ini masih memungkinkan pihak bank juga curiga, daripada bank curiga. maka dia membuat terobosan yang kedua yaitu:

 

 

Membeli Properti, kenapa dia membeli property? karena dia paham betul membeli property saat itu sangat menggiurkan dan menjualnya juga sangat mudah. maka dipilih cara ini dengan cara Jual - Beli property. maka uang dihasilkan adalah uang usaha legal dari hasil jual beli property.

Nah seperti itu baru sebagian cara Al Capone supaya kelihatan bahwa uang yang di dapat dari hasil bisnis yang legal. Nah inilah asal cerita kenapa istilah Money Laundering terjadi.

Paham singkat tentang Money Laundry, Untuk Mencuci Uang ada 3 tahapan yg mesti kalian ketahui :

1. Placement/Penempatan yaitu Konversi uang tunai diubah menjadi dalam bentuk Deposito bank, Real Estate, saham, atau dalam bentuk mata uang lainnya atau transfer kedalam valuta asing
2. Layering yaitu Melakukan transaksi keuangan yang rumit dan kompleks dengan tujuan untuk menghilangkan jejak
3. Integrasi yaitu penerimaan uang hasil kejahatan secara tipu daya guna memperoleh legitimasi dalam bentuk aktivitas investasi atau proforma bisnis resmi sehingga uang kejahatan menjadi legal

Sumber